Лидер пирамиды из Волгограда получил три года

Ворошиловский районный суд Волгограда вынес обвинительный приговор 46-летнему организатору финансовой пирамиды. Его признали виновным по части 2 статьи 172.2 УК РФ (деятельность финансовой пирамиды) и части 3 статьи 174.1 УК РФ (отмывание денег). Наказание — три года лишения свободы в колонии общего режима.

По данным прокуратуры Волгоградской области, мужчина принимал средства вкладчиков через два кредитных потребительских кооператива. Гражданам он обещал приумножение капитала за счет инвестиций, однако на деле выплаты одним участникам производились из взносов других. Общая сумма ущерба превысила 500 миллионов рублей, пострадавшими признаны 974 человека.

Часть похищенных средств — 1,5 миллиона рублей — организатор успел легализовать через еще одну фирму-посредника. Как выяснило издание V1.RU, схема действовала через кредитный союз «ВКБ-Кредит», который как юридическое лицо ликвидировали в 2025 году. В последние годы компания фигурировала в многочисленных исках от других организаций о неисполнении договорных обязательств на миллионы рублей.

Сайт кооператива сейчас не функционирует, но V1.RU удалось восстановить его из интернет-архивов. Внешне ресурс напоминал клиентский портал банка: предлагал займы под процент и вклады с пассивным доходом. Доходность обещали скромную — от 3% до 7,65% годовых. Это выгодно отличало пирамиду от типичных схем, заманивающих двух- или трехкратной прибылью. Возможно, именно осторожность позволила ей просуществовать шесть лет.

— Занимался этим организатор с 2016 до 2022 года, — рассказывает источник V1.RU. — Схема классическая: вы делаете вклад, получаете новые проценты, привлекаете новых друзей, будете тоже получать новые проценты. <…> Поначалу все вкладчики были довольны, так как получали неплохие дивиденды, но потом в выплатах начались сбои.

Согласно информации на сайте, офисы «ВКБ-Кредит» располагались в 11 районах Волгоградской области, несколько точек работало в Волжском и самом Волгограде, а также имелись филиалы в Воронежской области. В 2020 и 2021 годах вкладчики оставили множество негативных отзывов.

— Более 10 лет держала депозиты в этом банке. Всё было замечательно и вовремя. Месяц назад время трехлетнего депозита закончилось, [но] не могу забрать свои деньги.

— Меня этот банк обманул. Второй год не могу вернуть свои деньги за проданный дом. Нет дома, нет денег, а теперь и спросить не у кого: телефон не отвечает, председатель в СИЗО.

— Вкладчиков кинули. Председатель мошенник, говорит «денег нет и не будет». Предлагает перейти в другую компанию и ждать, либо добавить деньги и купить квартиру в долгострое. Говорит, идите куда хотите: в суд или прокуратуру, но деньги вам не вернут.