Волгоградский таксист лишил друзей 5 млн рублей в криптоафере
Волгоградский таксист вовлек знакомых в криптовалютный бизнес, в результате чего они лишились около пяти миллионов рублей.
Почти пять миллионов рублей потеряли жители Волгограда, доверившие свои сбережения и заемные средства знакомому таксисту для инвестиций в криптовалюту. После периода регулярных выплат процентов он сообщил о провале на бирже и отказался возвращать вложенные средства. Одному из инвесторов пришлось продать семейную квартиру, чтобы расплатиться с долгами.
«Рисовал бизнес-стратегии и обещал золотые горы»
Михаил и Вадим (имя изменено) были соседями, проживавшими в одном подъезде. По словам Михаила, в 2024 году Вадим рассказал ему об успешной торговле криптовалютой на бирже и своих познаниях в финансовой аналитике.
«Он сказал мне: «Если интересно, обращайся» и дал свою визитку, — вспоминает Михаил. — Сначала я отнёсся к этому скептически, потом посмотрел его канал в соцсетях, подумал и решил с ним встретиться уже по серьезному. Мы поговорили, он расписал мне всё очень красиво, оперировал экономическими терминами, расписал целый бизнес-план, показав куда и сколько мы вкладываем, какой процент получаем и все детали. Если честно, я не особо в этом разбирался. Но он говорил очень убедительно. Потом предложил свои услуги для инвестирования, обещая ежемесячный доход в 15%. Влад убеждал, что он уже больше 3 лет этим занимается, гарантировал не только надёжность инвестиций, но и доход. Говорил, что 100% депозита можно будет вернуть».
После обсуждения с супругой Михаил первоначально инвестировал 300 тысяч рублей, а затем нарастил объем вложений.
«Я передал ему наличными 300 тысяч рублей, потоми ещё столько же, а после решил вложить ещё 2 300 000 рублей. Часть этих денег у меня была, другую часть суммы я занимал у родственников, — рассказывает Михаил, — Вадим обозначил срок выплаты процентов и первые пару месяцев он исправно их платил. После начались отсрочки и странные отговорки. Но каждый раз он гарантировал, что отдаст деньги и просил только немного подождать».
По свидетельству Михаила, положение дел изменилось в конце осени предыдущего года.
«В ноябре Вадим пришёл ко мне домой и сказал, что у него на бирже всё плохо, на счету минус и попросил отсрочку на три месяца, — вспоминает Михаил, — Якобы проценты за это время будут внесены на депозит и общая сумма увеличится. Через некоторое время мы снова встретились с Вадимом и он сказал, что денег у него нет. В общей сложности я отдал ему 2 900 000 рублей, а чтобы расплатиться с долгами, мне пришлось продать семейную квартиру».
«Сказал, что денег нет и как их отдавать не знает»
Михаил не был единственным, кто поверил в гарантированный доход от криптовалют. Его друг Григорий также лишился значительной суммы.
«Я узнал об этом человеке от своего друга Миши, заинтересовался, стал узнавать. В марте 2024 я передал Вадиму миллион рублей наличными, потом положил на свою карту 500 000 рублей и отдал эту карту ему, — рассказал Григорий, — Какой-то месяц я не забирал проценты, а сказал Вадиму, чтобы он внёс эти деньги тоже, ещё вкладывал. В общей сложности я отдал ему 1 750 000 рублей».
Первоначально Григорий оставался доволен инвестициями, но вскоре осознал, что ожидаемых выплат не дождется.
«Месяца 2-3 он платил процент, потом по какой-то причине попросил отсрочку, как я узнал позже, в это время он летал в Египет. Он объяснял, что деньги, которые были с процентов, просто переходят в основное тело депозита, он становится больше, — рассказывает Григорий, — Потом ближе к июлю он снова задержал выплату, сказав, что он занял денег какому-то родственнику, и просил подождать. В августе он уже сказал, что денег нет и как отдавать наши средства он не знает».
По мнению Григория, Вадим вложил все средства в крайне рискованную операцию:
«На бирже есть два варианта торговли: фьючерсная и спотовая. Спотовая торговля — это когда ты купил актив по той цене, по которой он сейчас был, и владеешь активом, независмо от того, вырос он или упал, ты его в любой момент можешь реализовать. А фьючерсная торговля, это торговля в моменте — ты поставил деньги, рассчитывая, что сейчас монета будет расти, а она не растет, и твои деньги пропадают, — говорит Григорий, — Мы с Вадимом договаривались, что он 70% депозита — это будет спотовая торговля, а остальные 30% — на его усмотрение. А он всё вложил во фьючерсы и потерял».
«Вы думаете, что все, что я зарабатываю, буду вам отдавать?»
Потерпевшие утверждают, что многократно пытались урегулировать ситуацию полюбовно и просили вернуть инвестиции. Однако, как они заявляют, Вадим после первоначальных обещаний в конечном итоге отказался возвращать средства.
«Сейчас Вадим говорит, что у него нет денег, хотя мы точно знаем, что это не так, — рассказывает Михаил, — Я ему говорил, по-человечески, по-хорошему верни деньги. Ты понимаешь, что поступаешь просто некрасиво, не по-мужски? У меня семья, деньги нужны, я их своим трудом заработал. Когда я последний раз его недавно встретил, спросил у него: «Ну, ты готов?» А он прямым текстом заявил: «Мне *** «все равно» на ваши уголовные дела, мне *** «категорически безразлично» на ваши заявления! Если вы думаете, что все, что я зарабатываю, я буду вам отдавать, *** «вы глубоко заблуждаетесь, никогда» такого не будет».
Мужчины, пострадавшие от криптовалютного бизнеса, утверждают, что Вадим приобрел новую квартиру и успел побывать за рубежом.
«Так как он жил надо мной, я не раз слышал, как он обсуждал ремонт в новой квартире. Когда Гриша вложил ему деньги, Вадим летал отдыхать в Египет. Не исключено, что всё это делалось на наши деньги, — предполагает Михаил, — На тот момент Вадим не работал, просто сидел дома и играл на бирже. Какие-то вклады он точно делал, показывал мне фотографии, доказывал, что деньги работают, однако возможно, что часть денег он просто куда-то на себя потратил».
Теперь Григорий и Михаил пришли к выводу, что стали участниками финансовой пирамиды, где выплаты процентов осуществлялись за счет средств новых вкладчиков.
«Когда он заплатил мне первые проценты, ему принес деньги мой друг. Я подозреваю, что он выплатил мне мои «проценты» из денег моего друга. По-сути, это просто пирамида, — рассуждает Михаил, — При каждом разговоре Вадим говорил, что мы обязательно должны привлекать новых инвесторов рассказывать им про его телеграм-канал, закрытый, куда он добавляет своих соинвесторов».
«Цель — заработать миллион долларов к 60 годам»
Вадим ведет активную деятельность в социальных сетях, развивая персональный блог на нескольких платформах. В нем он регулярно отчитывается о прогрессе в достижении цели — заработать миллион долларов к 60 годам. Он открыто пишет о работе в такси, курьерских доставках, биржевых инвестициях и других современных способах заработка. Ежедневные посты содержат детали его доходов, однако о долгах перед Михаилом и Григорием в блоге не упоминается.
Согласно данным из открытых источников, с 2015 по 2023 год Вадим являлся учредителем и директором ООО, занимавшегося производством и продажей стройматериалов. В 2020 году компания дважды привлекалась к суду по делам о неисполнении договоров поставки. В том же году арбитражный суд признал Вадима банкротом. Финансовый управляющий включил в реестр требований кредиторов заявления от ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк ВТБ, ООО «Феникс», МИФНС № 2 по Волгоградской области, ПАО «МТС-Банк» на общую сумму 2 558 642,45 рубля. Требования не были погашены из-за отсутствия средств.
Вадим ответил на телефонный звонок, но отказался давать комментарии и прервал разговор, отключив телефон.
«Мы будем добиваться признания его вины»
Не сумев вернуть деньги, Михаил и Григорий обратились в полицию. После дополнительной проверки следователь следственного отдела № 4 УВД Волгограда возбудил уголовное дело по статье о мошенничестве в особо крупном размере.
«С момента подачи заявления до возбуждения уголовного дела прошло несколько месяцев. В процессе предварительной следственной проверки возникали определённые трудности, вызванные спецификой дела, — говорит адвокат одного из потерпевших Эдгар Кармазиновский. Так как речь идёт о преступлении не только в финансовой, но и киберсфере, для его расследования необходимо привлекать специалистов, обладающих познаниями в области функционирования биржи и криптовалюты. На сегодняшний день такого специалиста в деле нет. Мы бы, со своей стороны, хотели, чтобы такой эксперт был привлечён к работе над нашим делом. Кроме того, подозреваемому не была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу или домашнего ареста, хотя уголовное дело было возбуждено еще 30 июля. При этом, мер по возмещению ущерба он не предпринимает, хоть и признаёт, что от его действий пострадали люди».
